Desequilíbrio nas finanças – Saiba como prevenir que sua empresa entre nesse cenário.
O equilíbrio entre contas e gastos, independente se isso se trata de uma pessoa, uma empresa ou, até mesmo, um país é extremamente relevante.
O que é a insolvência financeira?
Insolvência financeira é um cenário onde a empresa não tem os valores suficientes para pagar o que deve. Isso incluindo suas operações dos períodos entre a compra de matéria prima, insumos ou mercadoria para revenda até o recebimento pela venda de seus produtos/serviços.
Quando a Insolvência acontece?
Inicialmente, vale destacar que diferentes fatores podem levar uma empresa a se tornar insolvente, indo desde questões ligadas à sua gestão até situações envolvendo seu setor de atuação.
Ainda assim, existem contextos que fomentam o endividamento de um negócio, sendo possível destacar exemplos, são eles:
1. A operação da empresa é muito robusta (estoques altos e prazos grandes para receber de seus clientes), ocasionando um alto ciclo financeiro (tempo em dias que a empresa demora a produzir e vender seu estoque, coletar os recebíveis e pagar seus fornecedores).
2. A operação do negócio não é capaz de gerar capital de giro suficiente para se auto sustentar ou esse capital de giro está sendo utilizado para outras finalidades (investimentos, imobilização, retirada excessiva dos sócios). Portanto, a empresa se utiliza de empréstimos de curto prazo, como desconto de duplicatas, cheque especial e demais empréstimos para conseguir financiar sua operação. Com isso, a capacidade de transformar um ativo em dinheiro, a liquidez, da empresa tende a diminuir, de tal forma que ela deixa de ter capacidade de quitar suas obrigações de curto prazo. Uma empresa com saldo de caixa insuficiente para honrar com suas obrigações se torna insolvente, uma vez que a operação de seu negócio não gera caixa, e sim consome.
Como podemos prevenir essa situação nas empresas
Uma forma de evitar que problemas como essa venham a contaminar sua empresa é uma boa gestão empresarial, financeira e contábil. Na própria pesquisa do Sebrae, ao perguntarem sobre possíveis formas de evitar esse tipo de doença, cerca de 40% concordaram que uma consultoria empresarial seria a solução. Outra parte insistiu em culpar os encargos e a economia do país.
Percebe a importância colocada na prática? Os próprios empreendedores que sentiram na pele trouxeram essas afirmações!
Um empresário que se atenta para a realidade de sua empresa, procura profissionais capacitados para prover análises, evita e, em casos extremos, remediar situações como a insolvência!
Vou listar aqui causas práticas da insolvência, seguidas de suas possíveis soluções.
Causas X Soluções:
Causas:
- Financiar clientes e fornecedores por tempo inadequado;
- Baixo controle de estoque;
- Não acompanhar as cobranças e recebimentos;
Soluções:
- Negociar prazos menores: quanto mais rápido a empresa recebe, mais dinheiro ela terá em caixa;
- Controle de estoque: entradas, saídas e contagem;
- Criar formas de controle da inadimplência. Fazer régua de cobrança é uma das formas!
É preciso uma visão geral da sua empresa! Não deixe que situações de fácil solução te deixem distante de seu sucesso!
Conclusão
Atente-se para sua gestão! Planeje, estude, faça análises baseadas em dados.
Não tenha medo de pedir ajuda! Profissionais como os contadores são braços direitos do empresário durante toda jornada! Um bom empreendedor tem como aliados os melhores profissionais!
Comece hoje mesmo a ter uma visão mais estratégica de seu negócio! Não deixe de utilizar os profissionais ao seu lado para evitar que a sua empresa sofra desse mal, nos use como auxílio na sua gestão.
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